滙控祈耀年：購英矽銀不涉政治壓力 大量存款湧入滙豐
發佈時間：15:26 2023-03-31
本月上旬由美國矽谷銀行（SVB）引爆這場歐美銀行危機，瑞信及德銀亦牽涉其中。不過，滙豐控股（005）行政總裁祈耀年並不認為事件會觸發全球銀行危機，因現今各地銀行的資本及流動強勁。他細談了滙控收購SVB英國子公司SVB UK，多次強調非受監管壓力，純出於自己認為是一大好機會，逐向董事會建議，而收購後見有大量SVB客戶資金湧入滙豐。他又透露，集團並無持有其他銀行的額外一級資本(AT1)債券。
祈耀年在港接受訪問時表示，儘管美國一些較小型地方銀行流動性存在一些挑戰，但聯儲局已迅速行動，穩定了情況。而環顧世界各地的銀行，它們都有雄厚的資本和強大的流動性，相信SVB的問題不會在全球銀行中復制。 以滙控為例，全球的客戶存款達 1.6 萬億美元，任何時候持有 8000 億現金或等值類近現金、可一日內變現的優質短期工具，亦不會將所有流動性來作債券長期投資。 因此，他認為近期歐美銀行危機不會造成溢出風險並導致全球銀行危機。
否認收購SVB UK是政治任務
滙控於本月13日公布以1英鎊收購SVB UK。祈耀年明言無計劃再收購陷困境的銀行，對於最新受壓的德銀的未來表示充滿信心。他指，集團視併購銀行為策略方向的一部分。 「不會只因它出現麻煩或是很便宜就買」，而是看併購能否有助集團實現策略， 並帶來價值。
他透露收購SVB UK後，於過去的兩周，很多中資公司和來自世界各地的公司說，「我們有錢在SVB，我們能否將一些客戶、組合投資公司及其銀行賬戶安排放在滙豐」，並見有大量數以十億美元計的資金，從SVB的美國客戶及投資者湧到滙豐中港及英美的銀行戶口。
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市場質疑滙控閃速購SVB UK是受到監管機構壓力而促成，他強調是項交易「絕對沒有受任何壓力，亦非受監管鼓勵」。他講述整個收購過程指，當SVB UK隨SVB被接管後，滙控即於翌日周六早上致電英倫銀行表示有興趣收購SVB UK，迅速與英倫銀行達成協議，繼而向董事會建議此為大好機會。鑑於滙控擁強大的資產負債表，且具達成交易的獨特能力，遂用兩天完成交易並令情況穩定下來。
短期不會再發行AT1債
他認為滙控只用了1英鎊買股權價值(value of equity)為14億英鎊的SVB UK，實在是一項好的資本投資。滙控將無需為此額外注資，只向該行注入一些流動性，以表對該行的信心。是項收購為滙控帶來了3600個科創相關的企業客戶，當中約1000個客戶只有SVB的帳戶，都正在世界各地開設滙豐戶口。今次收購純是策略決定，藉此吸納了建設未來經濟體的企業，有助滙控拓展在這領域的業務。
市場關注滙控的AT1債敞口，祈耀年指，集團沒有投資AT1債，故沒持有其他銀行的AT1債，但有代客進行少量相關交易，現時涉及交易敞口數百萬美元。作為發行人， 滙控曾於 1 月以一個好價格發行了一大批AT1債。雖然瑞信事件曾令AT1債價格大幅波動，但現已回復正常水平。滙控短期內亦不會再發行AT1。
