張志明 - 富豪成立家辦大勢所趨 | 安居香港

專欄

更新時間：02:00 2024-08-05
發佈時間：02:00 2024-08-05

　　早前長和系主席李澤鉅表示，李氏家族會就於香港成立家族辦公室一事制度化，令家辦再度吸引成為大家關注的焦點。李氏家族一直以來都以敏銳的商業嗅覺和高超的政商智慧而聞名，是次着力打造家辦的制度化，標誌家辦將會是超級富豪家族在財富管理方面的新趨勢和新標配。

　　心水清的朋友會問，其實這些富豪家族都已成立信託、基金會及控股公司等不同形式去管理資產和財富，為甚麼仍會設立家辦？以李氏家族為例，早在上世紀80年代已成立多隻家族信託以持有各屬下企業股份，又成立李嘉誠基金會，透過參與本港及外地企業的項目投資，來支持公益事業的長遠發展。

　　當中最核心的原因是家辦可以提供全方位服務的功能，除了制訂和管理度身訂做的投資策略、資產配置和投資組合以滿足家族的財務目標和風險承受能力。此外，亦會協助家族作出全面的財務律劃，包括退休規劃、遺產規劃、稅務指導以至慈善指導。家辦連生活方式管理方面也會兼顧，簡單如旅行安排、大至子女教育和培訓等。

　　總括而言，家族信託或基金會是資產傳承當中重要的法律工具，而家辦功能更近似管家，由涉及不同領域行業的專家組成，監督及管理整個家族各項事情。明白這個基本概念，就會理解為甚麼家辦會越來越受到富豪家族的追捧。

　　李氏並非首個在港設立家辦的家族，但過往不少大型家辦的運作較為低調，如今李氏表明將家辦一事制度化，對於本港拓展家辦起帶頭作用，並且帶來明顯訊息，即香港是成立全球家辦樞紐。事實上，港府近年亦積極推動家辦，例如新資本投資者入境計劃、稅務寬減、提供便利市場措施等，為吸納家辦落戶香港創造有利環境。

太陽聯合資本主席
張志明