金管局夥警方推5招打擊傀儡戶口
發佈時間：03:00 2025-04-11 HKT
警方去年錄得超過4.4萬宗詐騙案，當中涉嫌利用傀儡戶口為犯罪集團洗黑錢被捕人數為8607人，按年增加44%，涉及金額逾145億元。香港金融管理局（金管局）、警方及香港銀行公會昨日聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，確保反詐騙工作足以應對不斷演變的詐騙活動和符合國際最佳做法，當中包括銀行可暫緩轉帳要求，安排於警方在場下與客戶見面，以及銀行業界之間分享可疑戶口資料。
五項新措施包括（一）更廣泛使用防騙視伏器數據：為加強銀行識別可疑戶口，及提醒更多潛在受騙的客戶並採取行動以緩減有關風險，擴大防騙視伏器數據的使用，並預期銀行應用網絡分析技術，識別和分享更多傀儡戶口網絡資料，加強打擊力度。
（二）銀行之間分享資料：為加強保障客戶，促進銀行之間分享資料建議修訂《銀行業條例》，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖分子資金籌集）的情況下，便可以與其他銀行分享資料。目前，已有10間銀行在警務處管理的FINEST平台上分享資料，預期今年底前將推出一個可容納更多資訊交換的新平台。
（三）與銀行分享反詐騙的良好做法：為提升銀行的系統以防範、偵測及打擊詐騙和相關的洗錢活動，向銀行分享反詐騙和反洗錢系統的良好做法。
（四）專題審查以支援銀行建立有效的反詐騙管控措施：為支援銀行有效地執行這些措施，金管局將與銀行緊密合作，透過專題審查檢視銀行管控措施的表現，並建立定期溝通機制，不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
加強偵測預防金融罪行
（五）加強「切勿借/賣戶口」的公眾宣傳及教育：將加強公眾宣傳及教育，提醒客戶「切勿借/賣戶口」，包括針對指定群體的宣傳活動，並通過銀行公會新成立、由18間銀行派代表組成的防騙工作教育小組，增強業界協調。
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，當局提出修訂《銀行業條例》草案，希望推動銀行之間分享戶口資料，如立法進度順利，會爭取年底前落實措施。陳又指，金管局與警務處將繼續與銀行及其他持份者合作，加強偵測和預防金融罪行。
香港警務處總警司（財富情報及調查科）鄭麗琪提醒市民，切勿借/賣戶口給其他人士，了解相關因刑事罪行被檢控和定罪的風險，包括洗黑錢罪行。鑑於這些罪行的嚴重性，警務處在適當情況下會向法庭申請加刑。截至本月初，有95名傀儡戶口持有人的刑期增加13%至33%，被判監21個月至75個月。
