傀儡戶口洗黑錢猖獗 警方首度成功向法庭申請加重被告刑罰 阻嚇租借戶口活動
發佈時間：00:02 2023-11-15
近年騙案大增，犯罪集團需將詐騙所得資金集中和轉走，紛紛以借、租、買的方式利誘市民交出銀行戶口，繼而利用這些傀儡戶口用作洗黑錢等犯罪用途，故此傀儡戶口持有人的被捕人數亦相應猛增，警方僅在今年1月至8月已拘捕3958人，已超過去年全年拘捕人數。為打擊傀儡戶口活動，警方財富情報及調查科警官強調，除了會加強執法和宣傳，近期更與律政司合作，早前首次成功對詐騙及傀儡戶口相關的兩宗判案罪成被告加重刑期，以提高阻嚇力。
今年首8月近4000人被捕
警方財富情報及調查科高級警司呂智豪表示，根據警方統計數字，前年就洗黑錢及詐騙案涉及傀儡戶口持有人總被捕人數共有2220人，去年增加67%，上升至3708人，而今年1月至8月的數字已超過2022年全年數字，達3958人，數字顯示傀儡戶口被犯罪集團用以清洗黑錢的趨勢增加，但同時被捕人數增加亦反映警方加大力度執法。
呂續指，求職和網上情緣騙案是常見案例，犯罪集團需要將贓款集中和流走，從中需要利用傀儡戶口以躲避追查；集團會以金錢利誘，一般由幾百至過千元不等，以租、借、買的手法從原戶口持有人取得這些傀儡戶口，用作洗黑錢等犯罪用途。
犯罪集團亦會利用各種藉口，以降低傀儡戶口持有人的戒心。呂透露，以往案例發現，除了低收入、失業等人士因金錢利益而將戶口提供予犯罪集團，高收入或受過高等教育的市民也會被集團以藉口瞞騙，向犯罪集團提供銀行卡、網上銀行帳戶和密碼、支票簿等，當中常見藉口包括訛稱境外生意伙伴剛來港而未開設銀行戶口，需借取戶口。
呂強調，警方一直關注傀儡戶口被犯罪集團利用的趨勢，為提高阻嚇性，以減少市民交出戶口供不法份子利用的情況，其部門與律政司合作，今年10月首次成功對詐騙及傀儡戶口相關的兩宗判案被告加刑。
財富情報及調查科總督察葉俊汶指出，兩個判案涉及4名傀儡戶口持有人，年齡介乎18至30多歲，他們將自己的戶口交出，讓犯罪集團處理贓款，分別涉及清洗330萬至1500萬的黑錢，而4人分別以年輕、不知黑錢來源、朋輩壓迫、只在賣戶口時收取過幾百元利益求情，警方則向法庭提供意見和數據，要求法庭加刑，最終4 人的刑期由原來的22至32個月，變成26至38月，增加20%。
根據「有組織及嚴重罪行條例」，知道或有理由相信財產為犯罪得益而仍然處理該財產，亦會觸犯「洗黑錢罪」；警方提醒，知道或有合理理由相信某項交易涉及犯罪得益，但對該項交易漠不關心或視若無睹，亦可能觸犯上述罪行。
財富情報及調查科強調，犯罪集團在背後操縱戶口固然違法，但同時傀儡戶口持有人同樣會觸犯「洗黑錢」罪；「洗黑錢」是嚴重罪行，持有人借出或賣出戶口，為犯罪集團提供傀儡戶口作不法用途，所帶來的刑罰和後果遠超於犯罪集團提供的金錢利益；警方將會陸續向律政司就適當的案件向法庭申請加刑，以提高阻嚇性，加強打撃傀儡戶口活動，亦積極研究加快「洗黑錢」案件的檢控程序。
財富情報及調查科曾多次舉辦「反洗黑錢宣傳月」，下期活動將在明年1月舉行，屆時會舉辦一系列的活動進行宣傳，亦正考慮舉辦啟動禮，同時利用不同媒界宣傳，提醒市民切勿干犯「洗黑錢」罪行。
財富情報及調查科高級督察藍煥欣表示，活動會繼續以「唔租、唔借、唔賣」作宣傳口號，提醒市民妥善保護個人戶口和密碼，切勿租、借甚至賣出戶口給不法份子；警方以此製作了一系列的宣傳影片和海報，通過不同渠道在全港展示，包括廣告展示牌和巴士車身廣告，向市民宣傳「反洗黑錢」信息，同時會製作節目，希望透過更多的宣傳方式接觸市民，加強市民的「反洗黑錢」意識。
此外，部門會與不同機構合作舉辦「反洗黑錢」講座，亦會定期落區，利用宣傳車向市民進行教育，並透過派發宣傳單張、邀請市民參加小遊戲等，加強他們對相關法例的認識。
財富情報及調查科呼籲市民，當有人提出租借或購賣戶口時，必須思考其動機，是否想掩飾背後的犯罪行為或非法資金來源，強調犯罪集團只將傀儡戶口持有人當作「死士」，以逃過追查；市民即使不知道或不清楚租借戶口者的背後犯罪行為，也不能作為辯解，因為根據「有組織及嚴重罪行條例」，漠視涉及犯罪得益的交易有機會干犯「洗黑錢」條例，一經定罪，最高刑罰為監禁14年及罰款500萬元。
記者 麥鍵瀧
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