數碼港元|16企首輪試驗 滙豐推支付生態圈 鄭志剛旗下公司亦入選

更新時間:18:34 2023-05-18
發佈時間:17:55 2023-05-18

金管局啟動「數碼港元」先導計劃,16間來自金融、支付和科技界的入選公司,將於今年內進行首輪試驗,包括滙豐、中銀香港等傳統銀行,虛銀眾安銀行、電子支付公司AlipayHK及HKT Payment同在列,而新世界鄭志剛個人持有的裕承科金(279)旗下ARTA-Emali HK亦有入選。

是次16間公司將深入研究「數碼港元」在六個範疇的潛在用例,包括全面支付、可編程支付、離線支付、代幣化存款、第三代互聯網(Web3)交易結算和代幣化資產結算。

入選名單🔽

滙豐在科大建支付生態圈

滙豐銀行表示,未來數月將試行先導計劃下2個項目,包括於科技大學構建一個支付生態圈,以數碼港元進行交易,以及與Visa合作,模擬代幣化銀行存款。滙豐指,會在科大校園內,利用科大的金融科技研究,以驗證數碼港元在降低商戶和消費者的交易成本的潛在好處,以及透過適時派發獎賞優惠,讓客戶有更佳的體驗;同時將研究應對支付詐騙的潛在解決方案。

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中銀:針對零售行業痛點

中銀香港副董事長兼總裁孫煜表示,該行的「數碼港元」應用場景方案,針對香港零售行業的痛點,革新傳統的會員預繳式消費模式,在客戶儲值資金與商戶經營資金間形成防火牆,增強客戶對於預繳消費的信心,也可降低商戶使用預繳消費的技術複雜度,為零售商家和客戶重新打造一種資金安全、方便 快捷的預繳消費商業模式。

渣打:研在線離線支付場景交易

渣打香港指,是次用例及「概念驗證」項目,由渣打香港與主責中央銀行基建的德國安全科技公司Giesecke+Devrient(G+D)合作,展示如何透過智能手機、智能卡及其他形式的電子及實體錢包,於在線及離線的支付場景進行交易。該行的用例同時會探索以「數碼港元」作為一種便利全民的支付方式,進一步推廣普及金融。

Tap & Go與眾安等探索擔保貸款應用

本港支付工具亦有份參與,一項代幣化實物資產擔保貸款方案,由波士頓顧問公司(BCG)、香港電訊(6823)旗下經營Tap & Go「拍住賞」的HKT Payment Limited、以及眾安銀行(ZA Bank)共同帶領。該碰目將與金融解決方案商paywith.glass及意博金融組成跨行業聯盟,利用「數碼港元」的潛在編程功能共同開發及評估方案的應用,目前正探索擔保貸款產品的應用場景。

ARTA-Emali HK研應用於投資

在名單中,ARTA-Emali HK Limited將參與「可編程支付——投資」應用場景。資料顯示,該企為裕承科金(279)旗下公司,屬鄭志剛個人投資之一。裕承科金今天股價跌2.8%報0.103元,目前市值約19.7億元。

富邦夥區塊鏈企研地產代幣化方案 幾分鐘完成賣樓

富邦銀行與區塊鏈及加密貨幣方案企業Ripple,建立使用「數碼港元」的房地產代幣化方案,先導計劃包括多個行業龍頭企業的使用案例,以便金管局深入研究「數碼港元」相關的應用、執行及設計事項。Ripple指,透過運用XRPL等區塊鏈科技和Ripple央行數碼貨幣(CBDC)平台,香港市民可於數分鐘內方便快捷地出售資產,商業銀行也能更快速地處理貸款和提供更彈性的付款安排。

工銀亞洲:依託總行數字人民幣優勢

工銀亞洲副行政總裁兼首席信息官王超明表示,工商銀行是中國境內最大的數字人民幣(eCNY)推廣機構之一,工銀亞洲依託及借鑒總行的獨特優勢,推出有別於現有移動支付方式的「數碼港元」工具,並設計了針對零售企業和個人客戶的多種應用場景和推廣方案。

畢馬威料短中期不改變消費模式

對於是次先導計劃,畢馬威中國銀行業高級合夥人馬紹輝評論指,數碼港元等CBDC,將逐漸成為區塊鏈技術的主要應用項目,而亞洲各國央行,尤其是香港金管局和中國人民銀行正引領這項新技術應用。他指,由於香港目前的支付方式廣泛及多元化,預計數碼港元將未必在短中期內對消費模式產生重大影響,但使用CDBC進行結算跨境貿易和投資,將令交易活動更無縫、簡單及快捷,並將有助鞏固香港作為亞洲貿易及投資中心的地位。