日圓跌回4.9算 太早唱Yen人均旅費貴700港元 做足3招防貶值

更新時間:06:00 2024-06-23
發佈時間:06:00 2024-06-23

日圓再度跌落4.9算,相隔不足兩個月再試34年新低,對遊日港人是一大喜訊,但已經唱Yen或旅遊用剩的現金就會持續貶值。為了讓日圓花得更有價值,三大方法有助減少匯率波動的影響,甚至為資產增值,多位專家亦指,日圓在5算以下是入市良機,宜在現時部署。

日本政府觀光局早前發表數據,今年首季港人赴日達到62.36萬人次,合共消費達1,543億日圓,平均每人每次使費25萬日圓。
日本政府觀光局早前發表數據,今年首季港人赴日達到62.36萬人次,合共消費達1,543億日圓,平均每人每次使費25萬日圓。

港人遊日平均花25萬円 匯率影響顯著

日本政府觀光局早前發表數據,今年首季港人赴日達到62.36萬人次,合共消費達1,543億日圓,平均每人每次使費25萬日圓。匯率變動足以影響旅遊質素,如果在日圓今年3月底開始出現34年新低就唱Yen,當時仍有5.17算,但現在已跌至4.9算,貶值逾5%,而將旅遊使費折算港元後,3個月前相等於12,944港元,現在則是12,273港元,可相差達671港元。

旅遊用剩的日圓現金如何是好?何時兌換才是良機?如要降低日圓匯價的影響,可循日圓定存、買日股收息,以及做到源頭減「費」三大方向著手。

日股保值方法:

方法一:日圓定存 最高3厘

日圓寬鬆貨幣政策下,融資成本低,存款回報亦相對微薄,但不失為極低風險的保值方法。現時本港有兩家銀行提供高息日圓定存,包括花旗銀行提供1個月3厘,如敘造25萬日圓,到期後可得625日圓,足夠食多份平價餐。而南洋商業銀行就有7天2.8厘,以及1個月0.7厘,相對於部分銀行只得0.01厘、0.001厘而言已非常划算。值得留意是,這些定存須以其他貨幣兌換成日圓才有高息,並不適合已有日圓的人士。

方法二:買日股收息 隨時賺匯價

日股擺脫迷失30年,大量國際資金配置在日本市場,「股神」巴菲特也是借日圓買日股,為資金成本作天然對沖,早前更加碼發行日債,引市場關注。投資者不妨將日圓擺放在日股身上,既可穩定收取股息,亦有機會享受日股升幅,如未來日圓升值更賺匯價。不過股票價格可升可跌,在選股應多做功課。

李澤銘:日圓有見底跡象 一訊號捕捉轉角位

紅蟻資本投資總監李澤銘表示,雖然日圓再度大跌,但進一步貶值空間有限,「日本唔肯退出量寬,美國唔肯減息,就睇最終邊個頂唔順」,相信一旦日央行再度加息,又或美國真正減息,日圓便可確認掉頭升,目前已有見底跡象。臻享顧問董事總經理王良享亦認為,日圓可於年底回升至150,即兌港元將重上5.2算。

投資日股倡ETF 不建議個股

對於日本選股,李澤銘提醒,散戶在不熟悉的市場應選擇指數ETF,不太建議買個股,因為獲取市場資訊有一定難度,「有啲日本公司連年報、文件都無英文。」他稱,如投資者需要買個股,首先要揀大市值股,板塊上建議選擇公用事業或商社,相關盈利風險較小,派息亦穩定。

方法三:源頭減「費」 多用信用卡

第三個防日圓貶值方法是源頭減「費」,即減少唱現鈔,為免旅行後浪費剩餘日圓,亦可免卻匯率風險。其實現在日本非現金支付滲透率已達到39.3%,大部分來自信用卡簽帳,很多商戶已接受無現金交易。不少信用卡亦提供海外簽帳回贈,部分達6%以上,亦是提升購買力的一種。

同場加映:著數過唱錢!6大旅遊必備信用卡 一張海外簽帳最高回贈逾6%

日股擺脫迷失 重拾高位

日本股市在2023年大豐收,日經平均指數去年累升28.5%,在環球主要指數中排行第2,今年至今回報亦錄得15.5%,僅次於台指及美國納指。本港散戶投資日股的渠道越來越多,除了直接開日股帳戶,香港及美國市場亦有不少日本資產交易。

注意券商是否支援日圓提存

如投資者為了日圓保值而交易日股,需注意券商能否提供日圓存款及提款功能,否則會出現匯兌問題。本港券商如耀才、輝立、漲樂全球通等,均有日圓提存服務,但安排不盡相關,亦可能出現額外收費。

指數股息不足2厘 股神愛股回報較高

買日股之下,可考慮與指數掛鈎的ETF,但目前大市股息率均不足2厘。如要尋求較高回報,跟「股神」搵食亦是一個選擇,巴菲特投資旗艦巴郡鍾情日本五大商社,包括三菱商事(日:8058)、伊藤忠商事(日:8001)、三井物產(日:8031)、丸紅(日:8002)和住友商事(日:8053),均持有約9%倉位。不過這些股價大漲之下,股息率降至介乎2.2%至3.26%,說不上豐厚,勝在有股神加持及業績穩定。

香港可買日經最大權重股

如不打算開日股帳戶,在香港亦有三個日股ETF,包括華夏日股對沖(3160)、GX日本全球領導(3150)及南方日經225(3153)。而日經平均指數最重磅的UNIQLO母企迅銷(6288),亦在香港上市。

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