傳兩銀行仍拒加密幣客開帳金管局急召百名高層業界擔心被「洗黑錢」

更新時間：13:05 2023-07-18
發佈時間：13:05 2023-07-18

「虛擬資產平台發牌制度」6月1日正式上路，散戶可以合規交易比特幣和以太幣等市值較大的加密貨幣，但《華爾街日報》報道，至少有2家在本地發展的全球性銀行，拒絕任何與加密貨幣交易直接相關的活動，多家銀行也拒絕開設資金帳戶，意味「加密貨幣仍然讓香港的許多銀行感到緊張。」

報道指，金管局兩度開會召見100名金融界高層，知情人士透露，花旗銀行、新加坡星展集團和中國建設銀行的代表均有出席。金管局發言人回應《華爾街日報》指，銀行不應僅僅因為公司經營的行業而拒絕開戶，並表示銀行應盡力滿足持牌公司的合法業務需求在更廣泛的虛擬資產領域。聲明還表示，香港的反洗黑錢制度與國際標準一致。

報道引述金管局稱，約有100名來自銀行、專業服務公司和80多家虛擬資產相關公司的人士出席上述會議。一些分析人士表示，香港銀行擔心的一個問題是加密貨幣將被用來洗黑錢，而且銀行需要時間更新系統，以將反洗黑錢流程納入對加密貨幣公司的檢查。

一位知情人士表示，一家大型跨國銀行最近轉軚，目前正在考慮為申請許可證的加密貨幣交易所開設基本帳戶，並接受通常的反洗黑錢和盡職調查審查。

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金管局此前已呼籲滙控及渣打等銀行「開綠燈」，接納加密貨幣交易所為客戶。英國《金融時報》稱在5月一次會議中，金管局質疑為何滙豐及渣打等銀行，不接納加密貨幣交易所作為客戶。報道指，目前銀行未有禁止加密貨幣交易所作為客戶，但就不太願意接受，因擔心有關平台涉及洗黑錢或其他非法行為，導致銀行被起訴。