金管局料6月底進行央行數碼貨幣「沙盒」測試 初步探討支付功能
發佈時間：17:41 2024-03-07
金管局宣布展開全新的批發層面央行數碼貨幣（wCBDC）項目Ensemble，以支持香港代幣化市場發展。新項目旨在開拓創新的金融市場基建，透過wCBDC暢順地進行代幣化貨幣的銀行同業結算。項目最初會聚焦代幣化存款。管理層指目標在6月底左右進行該項目的wCBDC「沙盒」測試，初步以測試支付為主。滙豐、恒生（011）已率先表示會參與該項目。
測試代幣化現實世界資產交收
鑑於不同銀行發行的代幣化存款不能互相轉帳，為配合代幣化存款的發展，金管局遂推Ensemble項目探索全新的金融市場基建，以打通代幣化存款跨行轉帳的阻隔。該項目今年的重點是推出wCBDC「沙盒」，「沙盒」將進一步研究及測試代幣化應用，包括代幣化現實世界資產的交收，例如綠色債券、自願減排量、飛機、電動汽車充電站、電子提單及財資管理。
對代幣化存款幣種持開放態度
金管局首席金融科技總監周惠強表示，目標在6月底左右完成該項目的wCBDC「沙盒」構建並展開測試，測試時間並無設下死線。副總裁李達志指測試初期以支付為先，往後亦涉及資產的測試；又指雖然對代幣化存款的幣種持開放態度，但港元為首先研究對象。
金管局又將邀請相關國際持份者，包括其他央行及組織參與日後於wCBDC「沙盒」的實驗與研究。若wCBDC「沙盒」能得到業界的正面迴響，金管局將會適時發行wCBDC。
所謂代幣化存款，即由商業銀行向公眾發行及提供的數碼形式商業銀行存款。在wCBDC的基礎上，代幣化存款可用於代幣化資產交易。
滙豐：將就技術標準和規程提供建議
滙豐宣布參與Ensemble，研究代幣化貨幣和現實世界資產 （Real World Assets）在本地的應用。滙豐香港區行政總裁林慧虹表示，滙豐在代幣化存款和代幣化資產範疇累積了豐富經驗，並將運用所得的專業知識，協助金管局探索新型金融市場基建的發展，以及就技術標準和規程提供建議。仍在探索階段中的新型金融市場基建有望全面地發揮代幣化技術的潛在優勢，尤其是集合央行數碼貨幣、代幣化存款和其他代幣化資產於可編程平台上，連繫三者以促成交易即時支付、清算和結算。
她續指，全球投入區塊鏈方案的資金預期將於2024年增加至近190億美元。隨著分類賬的技術發展愈趨成熟，可以探討如何在現金和資產交易範疇充分善用相關科技帶來的效益，其中關鍵之一在於建立可支援代幣化的金融市場基建，並制定相關規則和標準。
中銀香港盼便利代幣化存款和資產的交易
中銀香港副董事長兼總裁孫煜表示，推動 wCBDC 研究，為構建新的金融市場基礎設施作充足準備。期望利用數碼貨幣可編程等技術特徵，便利代幣化存款和資產的交易，提升貨銀兩訖（DvP）結算交易場景中的效率，於更廣泛的交易中實現同步和即時結算，降低履約成本，進而提供更為便捷的金融服務。一直支持數碼貨幣在不同應用場景下的研究和試驗，並將繼續配合金管局推動央行數碼貨幣發展，探討在不同層面構建數碼貨幣應用基建，助力香港金融市場的多元化發展。
渣打：助建立強大安全數碼資產金融生態系統
渣打香港行政總裁禤惠儀表示，十分期待參與wCBDC項目Ensemble，該行於過去幾年參與了一系列相關的項目，例如mBridge、Dynamo和Genesis，並於去年10月透過金管局的先導計劃完成了「數碼港元」離線支付的測試，得到參與者的正面回應。禤惠儀稱，將繼續運用渣打銀行於全球多個市場累積的經驗，以及金融科技方面的專業知識，協助香港建立強大安全的數碼資產金融生態系統，鞏固香港作為國際金融中心的地位。
數碼港：鼓勵社群初創企業積極參與沙盒
數碼港表示，將鼓勵數碼港社群初創企業積極參與金管局的wCBDC「沙盒」，進一步探索金融科技創新，促進數碼貨幣結算的發展。相信數碼港的Web3.0 及虛擬資產初創企業，將能透過參與wCBDC「沙盒」，貢獻廣泛的應用及案例並從中受惠，探索及測試更多的創新方案，提升香港資本市場效率、流通量及透明度。踏入代幣化時代，央行數碼貨幣在資產及貨幣代幣化的過程中扮演着重要角色。
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