招商永隆擬年底推家辦業務 「南向通」客戶多1.77倍 涉投資總規模增6.5倍
發佈時間：09:33 2024-09-16
招商永隆銀行的私人銀行及財富管理部去年通關後，客戶數量及資產管理規模（AUM）錄得爆發式增長，該部門總經理張晅表示，今年截至7月末，客量與AUM續有不俗升幅，較去年底皆上升超過15%，按年更升逾25%，其中客戶增量已超過去年全年，並以內地跨境客戶增速尤其快。他有信心憑藉多牌照等優勢，未來應可保持過往的增長勢頭。他又預告，將於今年底推出家族辦公室服務。
招商永隆為跨境理財通參與行之一，張晅稱，截至7月末，該行的理財通「南向通」內地投資者數量較「理財通2.0」於2月26日啟動前增加1.77倍，涉及投資資產總規模則增6.5倍。
料私銀財管客量及AUM保持增長
該行私銀及私人財管中心所服務的南向通客戶，平均投資金額逾100萬元人民幣，用罄300萬元人民幣個人投資額度的客戶佔比少於10%。在他們的資產配資中，65%為美元，30%為人民幣；當中近60%為定存，30%為貨幣基金，餘下為債券或其他基金。
截至7月末，該行私銀及財管部不論客量和AUM均有不俗增幅。張晅指出，其中內地跨境客戶的數量和AUM較去年底都增逾20%，香港本地客戶的數量和AUM也有雙位數增長。在該部門整體客戶中，有三分一為新開戶客戶，而在新增客戶中，內地跨境客的增量更超過五成。按年比較，7月內地跨境客的佔比增了9個百分點，現與本地客的佔比一樣為50%。因應客量增加，該部門計劃今年增加人手的幅度為雙位數，目前員工人數逾100人。
資產配置方面，張晅指上半年客戶在高息定存和固定收益類產品的配置增長尤為顯著；同時在減息預期下，也有投資美國的AI科技股、印度和日本市場。他又提到，截至7月，來自客戶理財投資的收入按年增長85%，外匯交易收入按年增1.3倍。
新投資移民接逾3500查詢
就拓展家族辦公室業務方面，張晅透露該行正在籌備中，預計今年末或會推出家辦業務。該行將以資深專業穩定的客戶經理，配搭不同專家團隊，為家辦客戶提供一站式綜合解決方案。
此外，該行於5月啟動新資本投資者入境計劃服務，他指自此接獲線下諮詢及線上查詢的人數超過3,500人，已在該行開立投資專戶並進行投資的新投資移民客戶現有雙位數。他相信，新投資移民將是私銀的潛在客戶。
