警夥公私營機構應對洗黑錢 針對性加刑打擊傀儡戶口 多元化宣傳提高市民意識

因應洗黑錢罪行飆升，警方財富情報及調查科聯同公私營伙伴加強應對，包括針對性加強刑罰，以打擊傀儡戶口；以及透過多元化宣傳教育，提高全城意識。其中，自2023年10月開始，至2024年11月，已有43名被定罪洗黑錢的傀儡戶口持有人刑期被增加，最嚴重者被加刑足足13個月；另外警方亦透過今年一月的「反洗黑錢月」，於全港多處舉辦宣傳攤位和研討會，並派遣宣傳車巡遊，以提高市民守法意識。

「洗黑錢」，簡單來說是指運用不同手段掩飾從違法活動中獲得的利益（即犯罪得益）的來源及最終獲益者。「洗黑錢」其中一個常見手法，是犯罪團伙透過不同方式取得他人的銀行或儲值支付工具的戶口(俗稱「傀儡戶口」) ，然後利用這些傀儡戶口接收、分拆及層層轉賬，以「洗白」違法款項並最終轉入犯罪團伙的口袋。在香港，犯罪團伙會以不同藉口或利益，包括以「賺快錢」作為招徠，引誘不同年齡及階層的人士包括學生、外傭、低收入人士等等租出、借出或出售他們的銀行或儲值支付工具的戶口作傀儡戶口用途。這些傀儡戶口持有人，以為自己對戶口所處理的金錢來源一無所知，便不需負上任何責任。然而，他們的行為足以構成洗黑錢罪行，隨時令自己負上嚴重的刑事責任。 

近年來不同類型的騙案於全球肆虐，本港錄得的詐騙案數字及損失金額亦持續攀升。二零二四年一至十一月已錄得40 470宗騙案，佔全港整體罪案接近五成，金錢損失達85.2億港元。犯罪團伙需要清洗騙款，伴隨而來的洗黑錢案件數字亦因而日益上升。根據警方的數字，本港二零二四年一至十一月共拘捕7 773人與洗黑錢案件有關，比二零二三年同期大升近四成半；而被控及被定罪洗黑錢罪的人士更比二零二三年同期上升接近1.7倍及1.6倍，反映情況的嚴重性。
 
在洗黑錢被捕人士當中，有6 923人為傀儡戶口持有人，當中65%為年齡介乎31至64歲人士，年齡介乎18至30歲人士則佔約32%。職業方面，超過37%的被捕傀儡戶口持有人為藍領階層人士，超過33%為無業人士。此外，被捕人士當中有11%為內地及外籍人士，反映本港同時面對來自跨境洗黑錢活動的威脅。警方於去年便曾破獲一宗跨境洗黑錢案件，案中的洗黑錢集團透過不同的騙案手法騙得受害人的款項，集團成員更會招募並陪同傀儡到銀行開設戶口，用以接收來自騙案的贓款，再不斷進行轉帳企圖清洗黑錢。

有見情況越趨嚴重，警方持續積極調查、檢控、充公犯罪得益，並與內地及海外監管機構進行聯合行動，針對性打擊集團式及跨境洗黑錢活動。為加強阻嚇力，自二零二三年十月開始，警方更與律政司合作，就涉及傀儡戶口的合適洗黑錢定罪案件，根據《有組織及嚴重罪行條例》第二十七條申請加重刑罰。直至二零二四年十一月，已有43名被定罪洗黑錢的傀儡戶口持有人刑期被增加，案件牽涉的犯罪得益由33萬至1億不等。在考慮傀儡戶口在詐騙和洗黑錢案件的普遍性及對社會造成的損害程度後，全數被定罪洗黑錢的傀儡戶口持有人刑期增加12%至33%，即3至13個月，當中有傀儡戶口持有人最高被判監禁75個月。

除大型執法行動，香港警務處財富情報及調查科亦在預防洗黑錢方面進行一系列教育及宣傳工作，向不同工商行業及市民大眾推廣反洗黑錢的訊息。

為以更有創意的方式進行反洗黑錢公眾教育，財富情報及調查科於去年八月首次出版反洗黑錢漫畫《黑金陷阱》，內容包含三個真實的洗黑錢故事，希望借此提醒年輕人如何避免墮入洗黑錢陷阱。去年十二月，財富情報及調查科更聯同懲教署製作教育微電影《左右人生》，此微電影根據真實故事改編，講述一名年輕人因賺快錢的誘惑和朋輩壓力而墮入犯罪陷阱，並揭示洗黑錢罪行對社會和個人造成的嚴重後果。微電影已於不同的社交媒體平台上架播放，市民可於網上平台觀看。

財富情報及調查科亦致力向不同群組宣揚反洗黑錢的訊息，包括聯同油尖警區「寶石計劃」向非華裔青少年灌輸反洗黑錢相關知識，又到中學及大學舉辦反洗黑錢講座，向學生講解洗黑錢的相關法例及保護個人資料的重要性；亦聯同勞工處及菲律賓、印尼領事館人員舉辦反洗黑錢講座，並於星期日到達外傭聚集的地方派發宣傳單張，提醒出售個人戶口的風險及可能因而招致的刑責。

香港作為國際金融中心，維護我們的金融體系不被犯罪分子利用至關重要。財富情報及調查科於去年八月二日舉辨「金融業反洗黑錢研討會2024」，邀請了200多名來自執法機關、金融監管機構，以及超過40間金融機構的代表出席，旨在促進並加強各持份者的合作，共同打擊洗黑錢活動，亦以此確立公私營機構合作打擊洗黑錢的重要性。研討會更首次加入兩場專題討論，內容圍繞反洗黑錢的國際標準、在策略層面加強金融機構和監管機構的反洗黑錢應對措施、推廣銀行間交換資訊、公眾宣傳教育的經驗，以及如何借助先進科技加強偵察和防止洗黑錢能力，藉此突出公私營的合作、創新能力和持續學習對打擊金融罪行的重要性。

今年一月為「反洗黑錢月」，財富情報及調查科於一月三至六日在工展會設置攤位，以派發單張及遊戲方式教育及宣傳反洗黑錢訊息。於一月十二日，該科人員聯同香港金融管理局成員，一同於中環摩天輪舉辦「保戶號揮毫迎新春」的活動及派發單張與利是封，並分別於一月十、十五及十六日舉行三場反洗黑錢研討會，與各金融業界討論打擊洗黑錢的措施，以及在人工智能的大環境與虛擬資產領域下如何保護金融業的韌性。與會者包括來自多間傳統銀行、數字銀行及虛擬資產服務供應商的高層，一同探討如何應對不斷演變的洗黑錢手法，致力透過多機構合作，攜手打擊洗黑錢。

財富情報及調查科更乘著「反洗黑錢月」推出反洗黑錢宣傳車「保戶號」，藉以向所有市民宣揚「保護個人戶口」的重要性。「保戶號」會於一月十二至二十五日於港九新界地區巡遊，除會於不同地方派發利是封、小禮物外，更會舉辦寫揮春教室，希望提高市民保護個人戶口意識的同時，亦與大家一同慶賀新春。

洗黑錢是非常嚴重的罪行，根據香港法例，洗黑錢一經定罪最高可被判罰款港幣五百萬元及監禁十四年。不論借出或賣出戶口以用作清洗黑錢，所帶來的刑罰及後果遠超於犯罪集團給予的金錢利益。切記：個人戶口，唔租，唔借，唔賣。