企管達人——年花千萬優化電腦系統美國萬通推Apps簽單一條龍服務

企管達人

企管達人本報記者

2015-06-19 11:52

時評專欄

內容

       本港保險業表現突出，縱使面對金融海嘯，美國萬通業務依然有雙位數字增長。其亞洲常務董事兼總裁鄭慶藩直言，公司參考前線員工及客戶意見，牽頭推出「終身年金保」及「癌症全面保」等計劃，飲盡頭啖湯。加上每年投資過千萬元優化電腦系統程式，方便保險顧問之餘，客戶亦受落。記者：王東亮攝影：司徒華冠
      美國萬通亞洲常務董事兼總裁鄭慶藩稱得上是保險界的老行尊，畢業後首份工已在保險公司當管理見習員，至今擁有三十年保險及強積金管理經驗。加入美國萬通前，鄭慶藩在一家美國公司工作，協助成立電腦部門，安裝新電腦及設計保險應用程式，並負責銀行業務的市場營銷。他不諱言，起初美國萬通聘請他，他也沒甚興趣，其後因為美國萬通要由零開始建立強積金業務，需要成立電腦部及保險公司，喜歡新嘗試的他，才決定加入。
      他於九六年加盟美國萬通，專責強積金及團體保險業務的營運管理，制定資訊系統發展方向及策略。他說，美國萬通每年投資過千萬元優化電腦系統及科技程式。例如「顧問查詢系統」能讓保險顧問隨時檢視客戶的投資及保險組合，作出更適合他們的建議；客戶專用的EPOS智能系統，讓客戶可查詢自身保單狀況，亦可進行網上投資，輕易轉換投資選擇。
      財務計算機助「計數」
      智能手機一樣「有作為」，美國萬通推出「i-Finance」，內設六個財務計算機，協助客戶「計數」，如利用退休基金計算機，計算退休需要多少錢，亦設千萬富翁計算機，計一計要儲蓄多少才可成為千萬富翁。該集團亦將推出「i-Wealth」，把所有投資選擇分為九個範疇，能檢視地區及環球股票市場過去五年的表現，每兩周就會更新環球投資資訊，客戶只要登入「My Portfolio」，就可看到他們在美國萬通的投資選擇，容讓他們轉換投資選項。
      本身是電腦發燒友的他解釋，「設計手機應用程式主要因理財計劃不斷變，客戶隨身攜帶財務計算機，便可時刻檢視自己的保障額是否足夠。」他續舉例，很多客戶對嚴重疾病一知半解，經紀便可利用「i-Health」去講解，「我們邀請資深醫生拍攝錄像，深入淺出介紹逾五十種疾病。」去年該集團亦新推保單申請的應用程式，名叫「sMMArt App」，讓保險顧問能即時利用iPad為客戶填寫保單，即時傳送，核保部能立即核保，加快進度，既環保，又節省後勤資源。
      業務保持雙位數增長
      強積金半自由行實施了一段時間，鄭慶藩說，該集團很多強積金投資回報表現都是業界五強，「我們請投資公司做強積金投資，做靈活管理，若管理不善就把他們『踢走』，給他們很多壓力。」他解釋，強積金半自由行實施以來，入會的客戶比轉走的多，同時有賴前線員工的工作表現。他笑言，美國萬通成立以來，業務一直保持雙位數字增長，「就算金融海嘯時間，也有雙位數字的增長，二○一一年業務增長兩成三，二○一二年也有兩成三的增長。」
      高低層互相交流客戶意見
      鄭慶藩看重開放的管理文化，認為管理層與前線同事的所見所聞不同，不時要開會聆聽同事及客戶的意見及要求。他指，市場挖角成風，公司現時有二千二百位保險顧問，六成是三十歲以下的年輕人，他們喜歡先進的電腦系統，亦喜歡創新的產品。故美國萬通不時推出不同的新產品，然後諮詢精算部同事及美國總部的意見。
      鄭慶藩說，創新是公司文化，「我們是全港首間公司推出終身年金計劃及癌症保障計劃，前者容許客戶於『累積期』儲蓄退休儲備，然後自行決定行使年金的日期，直至百年歸老。後者提供百分百保費回贈，為不同階段的癌症患者，提供經濟支援，基本上無保險公司會為癌症及初期癌症提供此等保障。」
      該公司每月都設有「CEO Table」，讓前線保險顧問有機會接觸到管理層，互相聽取對方意見。該公司亦有替新入職的員工提供十二天的必修訓練課程，讓他們熟悉產品，了解公司理念，學習銷售技巧及時間管理。
      他直言，因為產品夠創新、有特色，加上公司管理及溝通文化良好，所以前線顧問不易流失，「人手每年都有增長。」
      企管達人本報記者