AI理財是大趨勢？渣打研究稱 8成有錢投資者將用人工智能理財諮詢
發佈時間：12:16 2023-07-20
AI理財｜渣打（2888）昨日（19日）發表《用創新科技管理財富》研究報告，發現香港的富裕投資者積極探索利用科技作理財諮詢，以及使用人工智能AI投資。大部分富裕投資者認為， AI能為他們帶來良好投資回報，近8成受訪者認為AI在未來三年，對他們達成理財目標來說很重要，而且將來會使用數碼理財諮詢。受訪者中，八十後（35至42歲人士）對AI最有信心，當中35%受訪者認為AI「非常重要」。
渣打指，香港富裕投資者平均擁有近456萬港元可投資資產。今次的研究當中，受訪者背景差異亦反映於各項人口數據之中，如女性企業家平均擁有506萬元可投資資產，稍微較男性企業家多。
研究又發現，受訪者對數碼理財諮詢的認識有增強，68%人的香港富裕投資者有採用此方法，當中40%受訪者透過客戶經理，或投資顧問使用數碼理財服務，28%受訪者則自行使用服務。儘管數碼碼渠道廣泛被使用，84%的受訪者表示，仍希望與客戶經理或投資顧問繼續進行面對面互動。
逾九成人未來5年改變理財諮詢
研究指，77%富裕投資者表示，將來會使用數碼理財諮詢。高達93%富裕投資者認為，科技及數碼平台的創新，在未來5年會改變理財諮詢的方式，且會更頻繁使用數碼理財諮詢。
超過四分之三受訪者認為科技及數碼工具會為他們帶來更豐厚的投資回報。調查亦顯示，用戶在使用新數碼技術時，十分依賴客戶經理的協助。香港富裕投資者大多偏好混合型財富管理服務（35%）或直接由客戶經理提供服務（36%），而非純數碼理財服務（24%）。
受訪者表示，獲得專屬服務及投資機會（60%）、建基於信任的人際關係（58%），以及個人化服務及度身訂造的諮詢及建議（43%），是他們傾向選擇客戶經理諮詢而非數碼工具的主因。
渣打：AI理財將成大趨勢
渣打香港財富管理業務主管何文俊表示，數碼理財諮詢將成為大趨勢。調查顯示，用戶在使用新數碼技術時，仍十分依賴客戶經理的持續協助與分析。總體而言，在數碼科技的推動下，香港富裕族對投資更有信心和更懂靈活運用人工智能與專家分析。何文俊表示：「調查發現縱使富裕投資者對數碼理財諮詢越趨接受，近40%受訪者期望獲得獨家投資建議，以滿足其財富管理需求。
