基建債券2024|11.26開售 保底息3.5厘專家籲抽15手 中銀全免恒生抽獎富途11免 銀行/劵商優惠一覽
發佈時間:11:00 2024-11-26
政府發行的基礎建設零售債券(下稱基建債)於周二(11月26日)開放予全港市民認購,保底息設為3.5厘,較近年綠債、銀債及機管局債都低,但仍高於坊間長年期定存息,發行規模則比過去兩次綠債大,最多250億元。
基建債券3.5厘半年派息一次 可市場買賣
是次基建債年期3年,入場費1萬元,息率與本港通脹掛鈎,保證最少3.5厘,每半年派息一次,每手每年利息350元,投資者可在港公開市場買賣。
專家認為,在減息步伐不明朗下,基建債息率吸引力一般,但是可能仍有一些短炒客參與,預計是次認購反應與去年綠債相若,建議有「本錢」的市民,可認購15至20手。
基礎建設零售債券認購詳情
- 認購期:11月26日早上9時至12月6日下午2時
- 發行額:200億元,上限250億元
- 息率:與本地通脹掛鈎,保底3.5厘
- 每手:1萬元
- 年期:3年,每半年派息一次
- 上市日:12月18日於港交所上市,設二手買賣
基建債券優惠重點整合
銀行及券商一如以往推多項優惠吸資金,豁免多項費用,主要包括認購費、代收息費、到期贖回費等,部分銀行連公開市場買賣債券亦不收佣金,以下為主要收費的豁免情況:
豁免項目 | 銀行/ 券商 |
認購手續費 | 所有提供豁免優惠的銀行及券商 |
託管費 | 所有提供豁免優惠的銀行及券商 |
代收利息費 | 所有提供豁免優惠的銀行及券商 |
到期贖回費 | 所有提供豁免優惠的銀行及券商 |
賣出費(場外交易) | 恒生、渣打、上商、大新、招商永隆 |
賣出佣金(港交所) | 上商、招商永隆、耀才、富途(暗盤及一世免佣客戶) |
孖展息及按金 | 耀才、致富 |
認購基礎建設零售債券銀行/券商優惠一覽
滙豐銀行8免
- 認購手續費、託管服務費、代收利息費、到期贖回債券費、提早贖回債券費、由其他銀行轉入至滙豐費用、由其他經紀行轉入至滙豐費用、轉貨申請手續費(於債務工具中央結算系統(CMU)與中央結算及交收系統(CCASS)之間)。
恒生銀行8免 抽獎送1萬元Apple Store禮券
- 認購手續費、託管服務費、代收利息費、到期贖回手續費、以「場外交易」形式賣出手續費、債券轉入費(非經中央結算系統)、債券轉出費(非經中央結算系統)、透過港交所買入證券存入費。
- 客戶經網上途徑成功申請及獲分配債券,即可同步自動參加兩項大抽獎:恒生Digital Banking「神部署一蚊 Day 大抽獎」,有機會贏取高達1萬元的Apple Store電子禮券,名額31個;網上認購債券大抽獎,有機會贏取5000元的Klook禮品卡,名額6個。
中銀香港全免
- 豁免投資者認購及持有基礎建設零售債券的所有相關費用。
渣打銀行6免
- 認購手續費、託管服務費、代收利息費、贖回到期債券費、賣出債券費及將債券轉至渣打股票投資戶口的費用。
上海商業銀行10免
- 認購手續費、保管費、代收利息費、轉倉費、場外二手市場交易費、到期贖回費、以股票形式存入費用、以債券形式存入費用、經港交所買入的經紀佣金(新證券客戶特享)、經港交所沽出的經紀佣金(新證券客戶特享)。
大新銀行9免
- 認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回費、存入費、二手買入手續費(經債券戶口)、二手賣出手續費(經債券戶口)、轉出費(轉出至其他銀行)、轉倉費(轉倉至大新證券戶口)。
工銀亞洲8免
- 認購手續費、沽出經紀費(上市起計首一個月以股票形式在二手市場交易)、提早贖回費(以債券形式交易)、代收利息費、到期贖回費、轉倉費(由債券形式轉換至股票形式,只限豁免轉一次)、存入費、託管費(以股票形式持有,只限工銀亞洲理財金、工銀財富及私人銀行客戶)。
華僑銀行8免
- 認購手續費、託管費、代收利息費、提前贖回費、轉入費、轉出費、到期贖回費、轉換至股票戶口費。
信銀國際7免
- 認購手續費、債券託管費、轉倉費(轉出及轉入)、利息代收費、提早贖回費、到期贖回費。
招商永隆銀行7免
- 手續費(0.15%)、債券託管費、利息代收費、轉倉費、首兩星期場外交易市場賣出債券的交易費、贖回費、首兩星期經港交所沽出債券的交易佣金。
耀才13免
- 100%利息、100%按金、認購手續費、買賣佣金、存入費、存倉費、平台費、轉倉費、託管費、不動戶費、到期贖回費、提早贖回費、代收股息手續費全免。
致富11免
- 現金認購手續費、孖展認購手續費、孖展利息(1至10手九成孖展)、孖展按金(1至10手十成免息孖展認購,適用於新客戶)、存入費 、代收股息費、平台費、存倉費 、託管費、到期贖回費、不動戶費。
- 推廣期內使用致富的現金認購服務,送30元7-11便利店現金券。
富途11免
- 認購手續費、申請手續費、暗盤交易佣金、暗盤交易平台使用費、上市交易佣金(一世免佣者適用)、託管費、轉入費、代收利息手續費、不動戶費、 存倉費 、到期贖回費。
參考去年綠債高息卻少人抽 最多9手
今年政府由綠債改發基建債,除資金用途不同外,基本條款大同小異。與去年綠債相比,當年息率高達4.75厘,是政府零售債歷來最高,但認購人數為32.1萬人,較第一批綠債減16.7萬人,導致去年綠債每手最多中籤9手。
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臻享顧問王良享料吸引力一般 人均或中10手
臻享顧問董事總經理王良享表示,基建債息率達3.5厘,在市場仍有吸引力,但低過上月剛發行的4厘銀債息率,加上美國侯任總統特朗普即將上任,市場對未來減息周期的步伐有所動搖,估計認購反應平平,與去年綠債相若。他考慮到是次發債額高於過去兩批綠債的200億元,料今次最多可獲派10手,建議投資者善用銀彈,毋須大手入飛。
基礎建設零售債券價或值101.5元 有些微水位
對於短炒吸引力,王良享以3年後到期的外匯基金票息作比較,目前息率約3.2厘水平,估計基建債價格約為101至101.5元,仍有輕微獲利水位,但扣除手續費未必划算,相信短炒誘因一般。
光大證券伍禮賢倡抽15手
光大證券國際證券策略師伍禮賢認為,3.5厘水平長揸吸引力尚可,短炒亦預計有100.5至101元水位,相信有一定捧場客。他估計反應與去年差不多,建議市民可抽10至15手。
致富郭家安料反應遜綠債 籲抽20手博中更多
致富董事及證券業務主管郭家安就指出,目前客戶反映基建債吸引力一般,並說:「都會抽一些長期持有,但不似以前諗即日上市沽貨賺錢。」他估計認購反應差過去年綠債,「呢兩年發太多次債,都抽走了資金」,因此建議有興趣投資者可認購10手,進取者可抽20手博更多中籤。
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基礎建設零售債券是甚麼?
政府指本批債券是基礎建設債券計劃中的零售部分。發行的資金將撥入基本工程儲備基金,並根據計劃框架用於基建項目的投資。政府將每年公布募集資金的分配情況。基礎建設零售債券的目標發行額為200億港元,上限250億港元。每手1萬港元,年期為3年,每半年派息一次,息率與本地通脹掛鈎,並保證不會少於3.5厘。
香港政府債券網站:https://www.hkgb.gov.hk/