朱小新 - 反電詐矯枉過正（一） | 北漂見聞
朱小新
2024-08-26 02:00
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近年各類電訊詐騙風行內地及香港，許多個案均涉及跨境犯罪集團，加大打擊難度。在此情況下，內地反詐策略似乎悄然出現變化，開始從打擊騙徒轉向限制資金流動。
筆者留意到，近期有不少網友在社交網絡上反映，自己的銀行卡無故被限制。例如原本1萬元（人民幣，下同）的每日過數額度，被強制下調為3000元、1000元甚至500元；亦有人表示，某日外出消費，臨到碌卡時先發現被限額，為日常生活帶來諸多不便。
對此有傳媒訪問了銀行工作人員，得到的回應稱這是由於銀行為防範網絡電訊詐騙、打擊洗錢行為，實行了分級分類管理制度，因此將非櫃面渠道的額度下調。所謂「非櫃面」，就是不在銀行分行櫃面辦理的業務，包括但不限於通過網上銀行和手機銀行操作的轉帳支付，以及通過銷售終端（POS）和自助櫃員機（ATM）等進行的消費和取現等。
無獨有偶，筆者不久前亦聽說身邊的一位內地親戚，其銀行卡遇到了同樣的情況；另一位內地朋友的銀行卡到期，亦被工作人員「溫馨提示」換新卡後過數和支付的額度將被自動調低。這兩位涉及的都不是新開戶口，而是用了多年的舊帳戶。
遇到類似的情況如何是好？綜合傳媒報道，不同銀行、不同地區的銀行解除流程有所不同，通常都需要存戶本人親身前往分行，帶齊身份證、實體銀行卡重新進行身份驗證，部分地區甚至還要儲戶出示糧單、戶口簿、反詐中心審查證明等材料，無疑給人增添很多麻煩。內地大肆反電訊詐騙，出發點是為了保護老百姓，誰知卻為民眾帶來諸多不便，甚至把大家都當成賊來防，似乎有矯枉過正之嫌。
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朱小新
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