滙豐推多元資產退休基金 月月派息 派付率達6厘 入場費僅1萬 惟留意一項條款

更新時間:10:36 2024-09-27
發佈時間:13:36 2024-09-26

滙豐投資管理正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」,目標是透過固定收益證券、股票證券、貨幣市場及現金工具組成的多元化投資組合進行主動型資產配置,為退休人士帶來可預測的每月入息。

該基金於7月成立,截至8月底組合配置26%於股票以維持增長,57%在較低風險債券以提升抗跌能力,6%在較高收益的債券以增加入息潛力,以及12%於現金及另類資產(包括商品),以進一步分散投資。

滙豐投資管理正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」。
滙豐投資管理正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」。

投資者可隨時贖回投資

此外,該基金提供年化派付率6厘的每月固定派付,並且不設鎖定期,惟投資者要留意一項條款,就是派付可能從資本中撥付。

如投資者有突如其來的需要,可隨時贖回投資,毋須支付任何贖回費用。該基金的最低投資額為1,000美元或10,000港元,認購費為認購總額的3%,管理費為每年0.8%。基本貨幣為美元,也提供港元類別。

調整派付率將獲1個月通知

不過,滙豐也提到,正派付並不代表正回報,派付率並不保證;在正常情況下,派付率為預設,並不受經理人的持續酌情權所規限。倘若經理人決定調整派付率,受影響的投資者將收到至少提前一個月的事先書面通知。

延伸閱讀:調查指本港中產退休需擁2000萬 有信心達標不足四成

滙豐卓越理財日前公布2024年新中產報告,指本港中產人士平均需擁有超過2,090萬元的資產組合,才能實現他們認為理想的退休生活。調查指,受訪者表示平均在45歲時開始認真計劃退休,目標在60歲時能展開人生新階段,但只有38%尚未退休的受訪者表示,有信心在自己的理想退休年齡時,達致他們的目標資產規模。

中產退休調查重點:

該行的另一個調查指,近半香港富人未充份準備退休,六成人料退休後繼續工作。

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